ヘムの「 ７資産分散海外ETFファンド 」月次報告（2022/3/31)

うん。この前報告した「インデックスファンドの積み立て投資」は国内の証券会社で、毎月積み立てしている投資信託なんだ。

今回の記事の「７資産分散インデックスファンド」は、米国のInteractive Brokersっていう証券会社で、７資産のパッシブETFに分散投資しているんだ。これから指数化して構成銘柄・運用成績を報告していくよ。

低コストの以下の米国ETFに分散投資しているよ。

７資産のうち、金投資、銀投資以外の５資産は、低コストのETFで有名なバンガード社のETFに投資しているよ。

下の円グラフを見てね。バランスがとれた割合だと思っているよ

一言でいうとインフレ対策だよ。戦争の影響もあってだけど、今はまさにインフレが進行しているよね。戦争の影響がなくても、世界中の中央銀行が金融緩和でお金を市場にばらまいていたから、お金の価値が下がってしまうかなって考えたんだ。

金や銀は歴史的に見て運用益は株式投資に劣っているんだけど、インフレ対策になるし株式とは違う動きをしているから、ポートフォリオ全体のリスクを下げるために組み入れているんだ。以下は、各資産別の運用益だよ。配当を含んでいないから、正確な運用益ではないよ。リートは配当をたくさん出すから、以下の表では利益は低い目に出てるよ。

米国株が一人勝ちだね。さっきも言ったけどリートは多い目に配当しているから運用益は低く出ているよ。逆に、金や銀のETFは分配金を出していないから運用益は高い目にでているんだ。

そんな事はないんだ。平均への回帰っていうのがあって、ある投資対象が凄く良い成績を出していると、将来的には反動が来るって事も良くある事なんだ。米国株が絶好調になる前には、中国を始めとしたBRICSって言われた新興国が凄く良い成績を出したこともあったんだよ。

資産別の配当込みの成績は記録できていないけど、７資産のポートフォリオ全体としての配当込みの成績は以下を見てね