インデックス投信 積立ファンド の利点
ヘムは インデックスファンド積立投資 を行っています。インデックスファンドの積み立て投資の利点は以下と考えています。
- ドルコスト平均法の利点
- ネット証券でポイントがたまる
- 低コストで市場平均と同パフォーマンスが期待できる
- 暴落時に売りにくい
ヘムの「インデックスファンドの積み立て投資」に対する考え方は、以前以下記事にまとめています。参考にしてみてください。
ヘムは個人投資家にとっては
① 優れた投資手法で銘柄を選定出来る事
より
② 暴落時に売らないこと
の方が遥かに大切だって考えているんだ。
分かった！前にヘムは投資信託の積み立ては個別銘柄より暴落時に売りたいという気持ちになりにくいって言ってたよね。
そうなんだ。
①市場全体に投資しているから自分銘柄選定がミスをしたって考えにくい
＋
②毎月積み立てているわけだから自分のミスで高値掴みをしたとも考えにくいでしょ。
上手く説明できないんだけど、ヘムは今まで何度も大きな暴落を経験しているんだけど、投資信託を売ってしまいたいという誘惑は、個別株を売ってしまいたいという誘惑より小さかったんだ。
そこでいつか来る恐ろしい暴落に備えて全資産に占めるインデックス投信の割合を増やしたいと考えてて、近いうちに月間積立額を現在の４１万円から５１万円に増やそうと思ってるんだ。ポイントを貯められる、auカブコム証券での積み立てを開始する予定（手続き済み８月より積み立て開始）だよ。これで、ヘムの投資託の積み立ては「楽天証券」「マネックス証券」「SBI証券」「auカブコム証券」「企業型確定拠出年金」で行う事になるんだ。では、前置きはこのくらいで、７月の運用成績に進むね。
ヘムの 「 インデックス投信 積立ファンド 」７月の運用成績雑感
７月の月次各指数との比較
２０２２年６月はヘムの 「インデックス投信 毎月積立ファンド 」は「配当込みTOPIX指数」を月次で2.1%下回り、「MAXIS 全世界株式上場投信」を3.72%下回りました。ヘムの「インデックス投信積み立てファンド」の月次の成績は＋1.62%でした。以下指数の詳細です。
ヘムの 「 インデックス投信 積立ファンド 」総合運用成績
では、早速 ２０２２年7月３1日時点、ヘムの「インデックスファンド積立投資」月次報告です。
- 元本 ￥10,283,945-
- 時価評価 ￥12,466,455-
- 利益 ￥2,182,510の含み益 ＋21.22%
- 月間積立額 ￥510,000 (2022年8月以降の積立額）
＊ 半年ほどデータがたまる２０２２年１０月頃からグラフも公開します。
ヘムの 「 インデックス投信 積立ファンド 」分類別投資成績
海外先進国株式がダントツのパフォーマンスですね。ここ、１０年間はアメリカ株一択が正解でしたね。ただ、平均回帰という考えもありますので、割安に放置された日本株や、ロシア・中国と揉め事の絶えない新興国株式に積立投資も継続していきます。
分類別の構成比率とグラフです
保有インデックス投信一覧
基本は全て、三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍシリーズで積み立てています。ヘムが加入している、企業型確定拠出年金では「三菱ＵＦＪ国際－e MAXIS SLIM」シリーズがないので、インデックスファンドで比較的低コストの商品を積み立てています。銘柄の後に記載しているのは信託報酬の比率です。
- 海外先進国株式
- eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) (0.1144%)
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス (0.1023%)
- eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー） (0.1144%)
- DIAM外国株式インデックスファンド（DC年金）(0.275%)
- 海外新興国株式
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス (0.187%)
- インデックスファンド海外新興国（エマージング株式 (0.374%)
- 海外先進国リート
- eMAXIS Slim 先進国リートインデックス (0.22%)
- SMTグローバルREITインデックス・オープン (0.605%)
- 日本株式
- eMAXIS Slim 国内株式（ＴＯＰＩＸ）(0.154%)
- DC日本株式インデックス・オープンＳ (0.22%)
- ひふみ年金（ひふみ年金）
- 日本リート
- eMAXIS Slim 国内リートインデックス （0.187%)
- ＳＭＴ Ｊ－ＲＥＩＴインデックス・オープン (0.44%)
企業型確定拠出年金のラインナップにある投資信託の信託報酬は非常に高く設定されています。パッシブのインデックスファンドで何故ここまで差が出るのか？証券業界が「ここで儲けてやろう」と考えている事が、ひしひしと伝わってきます。
月間積立額
現在の月間積立額の設定は以下の通りで、月間積立額は４１万円です。２０２２年８月からポイント狙いのAUカブコム証券での積み立ても開始するから月間積立額は５１万円になります。
- 海外先進国株式 123,000円
- 80,000円 eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) (0.1144%)
- 10,000円 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス (0.1023%)
- 33,000円 DIAM外国株式インデックスファンド（DC年金）(0.275%)
- 海外新興国株式 123,000円
- 90,000円 eMAXIS Slim 新興国株式インデックス (0.187%)
- 33,000円 インデックスファンド海外新興国（エマージング株式 (0.374%)
- 海外先進国リート 40,000円
- 40,000円 eMAXIS Slim 先進国リートインデックス (0.22%)
- 日本株式 84,000円
- 40,000円 eMAXIS Slim 国内株式（ＴＯＰＩＸ）(0.154%)
- 44,000円 DC日本株式インデックス・オープンＳ (0.22%)
- 日本リート 40,000円
- 40,000円 eMAXIS Slim 国内リートインデックス （0.187%)
年間ポイント獲得額
ヘムは、楽天証券で月間５万円、マネックス証券で月間５万円、SBI証券で月間５万円を積み立ててます。同額をヘムの奥さんも積み立てているので、それぞれ月間１０万円づつ各証券会社で投資信託を積み立てています。
上記のほかに企業型確定拠出年金でヘムと、妻それぞれで月間５５，０００円の投資信託を積み立てています。
企業型確定拠出年金の方は残念ながらポイントは溜まりませんが、楽天証券、マネックス証券、SBI証券では以下のようなポイントが毎年溜まります。結構なお小遣いになりますよね。
前提条件） ヘムと妻それぞれ月間５万円・計１０万円の投資信託を購入した場合の年間獲得ポイント
- マネックス証券 13,200ポイント
- マネックスポイント → ポンタポイント
- SBI証券 12,000ポイント
- V pass ポイント
- 楽天証券 ６,000ポイント
- 楽天ポイント
なお、上記はゴールドカード保有とか、楽天キャッシュでの支払いとか色々制約があったりします。また、上記ポイント以外にマネックスとSBIでは投信保有残高に応じてもらえるポイントがあったり、楽天の場合は楽天市場で買い物をした時に貰えるポイントの割合が増えたりとか、他のメリットがあったりします。その辺は詳しくまとめたサイトが一杯あると思うのでそっちを見て下さいね。
おまけ）それにしても、昨年からの楽天経済圏のポイント付与の改悪は凄いですね。
ヘムが運用している様々指数について
現在ヘムが運用しているポートフォリオには
- ヘムの「優待株ポートフォリオ」 全51銘柄 割安優待株で構成！
- ヘムの「DOE採用株ポートフォリオ」 全41銘柄 配当政策にDOEを採用の割安株で構成！
- ヘムの「不人気株ポートフォリオ」 全46銘柄 究極の逆張り投資！（通称嫌われ者ファンド）
- ヘムの「インデックス投信積み立てファンド」 e-Maxis中心にIndexfundを毎月積立て
- ヘムの「７資産分散海外ETFファンド」 バンガード中心に海外ETFを分散投資
- ヘムの「全投資 ポートフォリオ」 ヘムのすべての投資資産の全体の運用成績
があります。そのポートフォリオに実際に投資して、売買手数料や配当や税金をすべて含めた成績を長期に渡って公表していきます。２０２２年の秋には「連続増配宣言株ポートフォリオ」を運用開始予定です。
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- ヘムの「全投資 ポートフォリオ」 ヘムのすべての投資資産の全体の運用成績
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