資産クラス別 長期運用成績(配当込み)(2022/6/30)

7資産分散海外ETFファンド指数
ホー
ホー

資産クラス別 長期運用成績って何?

ヘム
ヘム

配当込みでの各資産の成績を長期に渡って調べてみたいなって思ったんだ。以下指数に、取得した配当金をプラスしたデータを作ってみたんだ

  • 米国株投資 (VTI)    
  • 米国以外先進国株投資(VEA)
  • 新興国株投資(VWO)
  • 金投資(IAU) 
  • 銀投資(SLV) 
  • 米国リート(VNQ) 
  • 米国以外リート(VNQI) 
  • 配当込みTOPIX
  • 7資産分散ヘム指数

7資産分散ヘム指数とはVTI 20% / VEA 20% / VWO 20% / IAU 10% / SLV 10% / VNQ 10% / VNQI 10%を組み合わせたポートフォリオだよ。

それでは早速データ結果を公表するね。以下データは全て2012年1月1日を基準日としています。

資産クラス別 長期運用成績 配当を含まない$ベースでの指数

最初のデータは配当を含まない$ベースでの指数からだよ。2012年1月1日に海外ETFを購入した場合の運用成績だよ。

ヘム
ヘム

米国株式がダントツの1位で、米国リートが2位だね。金・銀・新興国株式投資の成績はよくないね

資産クラス別 長期運用成績 配当を含む$ベースでの指数

ヘム
ヘム

実際に運用する場合は、それぞれのETFから配当を貰えるよね。金や銀のETFは配当がないけど、リートETFは結構配当を貰えるよね。以下は配当込みのドルベースの成績だよ。税金の支払いも計算しているから、実際に投資した場合と近い指数になっているよ。

ヘム
ヘム

配当を含めると、米国REIT、先進国REITの成績が一気に伸びましたね。次項では、円建ての場合の運用成績を記載するね。

資産クラス別 長期運用成績 配当を含む円ベースでの指数

ヘム
ヘム

僕たちは日本人なので最終的には円建ての成績が重要だよね。税金の支払いも計算しているから、実際に投資した場合と近い指数になっているよ。

ヘム
ヘム

円建てにすると成績は大きく伸びるね。2012年1月には1US$=¥76.36だったのが、2022年7月には1US$=¥135.79と円安に変動しました。為替の要因で77.8%も成績を底上げしていることが分かります。

金投資・銀投資

ヘム
ヘム

最近のテレビで金価格が過去最高になっているっていうニュースを見たよ。女性が、指輪やイアリングを買取店に持ち込んでいて、「こんなに頂けるんですか?」って喜んでたんだ。こんなニュースを見たら金に投資していたら凄く儲かったと思うよね。でも、以下が現実だよ。

2012年1月1日に金を100万円買っていたら2022年7月1日には180万円に増えているんだ。一方、100万円を米国株式VTIに投資していたら564万円に増えているんだ。

ヘム
ヘム

金投資や・銀投資は有事(戦争)に強いと言われているでしょ。今はウクライナで戦争が起きており、金投資には追い風が吹いているんだ。それでも、金や銀の投資成績は、他のすべての投資クラスより遥かに劣った成績だよね。ヘムもここまで差があるんだって正直驚いたよ。

ホー
ホー

金や銀への投資は、あくまでリスク分散で少し投資をしていく位の姿勢がよさそうだね。

ヘム
ヘム

平均への回帰っていう事もあるし、米国経済の好調さも何時までも続くかは分からないから、今後も毎月データを更新していこうと思っているよ。

資産クラス別 年次成績 配当を含む円ベースでの指数

以下は各資産クラス別の年次成績です。

以下は各クラスの1位、2位、ブービー、最下位の回数をまとめたものです。イメージ通りVWO(新興国株式)、IAU(金投資)、SLV(銀投資)は1位もあるし最下位もあるリスクの高い投資手法であることが分かりますね。

ヘムの7資産分散海外ETFファンド

以下は長期に渡り最も投資成績の良いクラスである「VTI(米国株式)」と「ヘムの資産分散海外ETFファンド」の月次成績を比べたグラフです。

ヘム
ヘム

明らかにVTIと比較してヘムの7資産分散ファンドはリスクが抑えられているね。世界的に長期に渡って上げ相場が続いているので、今後の暴落に備えて「7資産に分散して投資する」位が丁度いいかなと思っているよ。

ヘムが運用している様々指数について

現在ヘムが運用しているポートフォリオには

があります。そのポートフォリオに実際に投資して、売買手数料や配当や税金をすべて含めた成績を長期に渡って公表していきます。2022年の秋には「連続増配宣言株ポートフォリオ」を運用開始予定です。

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