ブログ紹介3「株式投資の王道でお金持ちになるまでの記録」by 月のマグマ

今日は、ブログ紹介の第３回だよ。第１回、第２回のブログ紹介記事は閲覧数も多くて、評判も良かったよ。第１回、第２回の紹介記事も以下に張り付けておくね。

主に以下の３つの理由で始めたんだ。

記事を書くためには改めて、ブログをしっかり見ることのなるでしょ。それが本当に勉強になるんだ。以前、樺沢紫苑さんの「学びを結果に変えるアウトプット大全」っていう本を読んだんだ。そこにも書いてあったんだけど、人はアウトプットすることで理解度は跳ね上がるんだって。ヘムもその通りだと思ってるよ。

では早速、紹介を始めるね。今日は、月のマグマさんのブログ「株式投資の王道でお金持ちになるまでの記録」の紹介だよ。まずは、ブログの概要を簡単に説明するね。

元本1,400万円が7,900万円ってすごいね！

2022年7月28日時の月のマグマさんのポートフォリオは以下の通りです。全銘柄、東証プライム市場銘柄だね。

月のマグマさんの投資手法は、高配当・割安株への中長期投資だよ。ヘムの投資手法と大きく異なっているのは投資対象がプライム市場（東証一部）に限定しているところだよ。ヘムは、逆に中小型株投資をメインにしているから大きな違いだね。

うん、前にも何度か行ってるけどヘムは個人投資家にとっては

①　優れた投資手法で優良銘柄を選定出来る事

より　

②　暴落時に売らないこと

の方が遥かに大切だって考えているんだ。

そうだね。暴落はどんな優秀な投資家にとってもつらいものだね。投資を長く続けていると、投資金額がどんどん増えていくでしょ。投資資金が１００万円の時の暴落と、投資資金が１０００万円の時の暴落と、投資資金が１億円の時の暴落ではダメージの大きさはまさに桁違いだよね。

その通り。だから、多くの投資家にとっても直近の暴落が１番辛いって事だね（下落率が同じようなレベルなら）。ヘムはそういう、逆境にあるときの行動が投資家として成功できるかの分かれ目だと思っているんだ。

そうだね。ではまず最初に、暴落時によく見られる投資家の行動をリストアップするね

これは本当にあるあるだよね。リーマンショックの時なんて、ものすごくたくさんの投資ブログが更新をストップして消えていったのをよく覚えているよ。少し話がそれちゃうけど、上記リストの中で３は悪くない対応だって言われているよ。気絶投資法なんて言われることもあるんだ。投資家で１番成績が良かったのは、「亡くなった人」や「株式を購入していたことを忘れていた人」っていう話があるくらいだよ。

ごめん。ごめん。でも、ヘムが暴落時にどうすれば良いと思っているかを説明する前に、もう少し月のマグマさんの投資履歴の解説をさせてね。月のマグマさんが投資を始めたのは1999年だから、今までに「ITバブルの崩壊」「リーマンショック」「東日本大震災」「チャイナショック」「ブレグジットショック」「コロナショック」など様々な暴落を経験されているよ。月のマグマさんがブログを開始した2017年2月12日以降でも以下のように３回大きな下落相場があったよ。

月のマグマさんも上記の期間では大ダメージを受けているんだ。2018年1月に6,500万あった投資資金は2018年12月に5,200万まで落ち込んだよ。１年間で1,300万円資産が減少しているね。次にコロナショックの時はコロナ前に6,300万円あった投資資金が4,144万円まで減少しているよ。この間で2,156万円資産が減少しているんだね。

以下は、月のマグマさんの「株式投資の王道でお金持ちになるまでの記録」の月別の記事数だよ。３度の暴落時（色塗り）も記事数は減ってないでしょ。むしろ増えているくらいだよね。

ヘムも２０年以上の投資経験があるからよく分かるんだけど暴落って本当につらいんだ。どれだけ優秀な投資家さんでも同じだと思うよ。暴落に対して歯を食いしばって、不安と葛藤しながら耐えられるか、そして買い足していけるかが投資家として成功出来るかの分かれ目だと思うんだ。投資手法の優劣の何倍も、この「暴落時の胆力」が重要だと思うんだ。そして、どんな投資家にとってもそれは、余裕を持って臨めるような戦いではなく、地獄の苦しみなんだ。以下は、コロナショック時の月のマグマさんの記事を整理したものだよ。心の葛藤が本当に分かるよね。

ヘムも、今までに多くの暴落相場を経験してきたんだ。短期間で1,000万円以上の損失を出すと、本当に視界がぐにゃっとまがって、目眩がしたりするんだ。体が熱くなって冷静さを保つのにも苦労するのね。日々損失が膨らんでいくと、全ての銘柄を売って損失を確定させて楽になりたいっちう誘惑が出てくるんだよ。ここが、投資家としての正念場なんだ。ヘムもいつも次の暴落が怖いと思っているよ。だから、こうして日々心構えの準備をしているんだ。

そうだね。投資手法はヘムと少し異なるから投資手法を学ぶというより、「暴落時の対応」や「マーケットに成績が負けている時の対応」を学んでいるんだ。月のマグマさんは上記でまとめたコロナ相場の際に以下銘柄を買い付けているよ。その間の売りは僅か３銘柄だから、地獄の環境下で歯を食いしばりながら果敢に買いに挑んだことが分かるね。

コロナ相場時の月のマグマさんの記事は以下から見れます。

もう一度言っておくね。ヘムが思う優秀な投資家の暴落時対応は①淡々と従来の投資手法を継続する事。②絶対に売らない事。③ブログやツイッターでの発信はむしろ増やすこと ④資金を小分けにして暴落用の待機資金で株を買う事だよ。そして、これはものすごく難しい事なんだ。

月のマグマさんは、暴落時にとても正直に赤裸々に心情描写をしてくれてるので、凄く勉強になるんだ。ヘムは下落時ほどよく月のマグマさんのブログを見ているよ。こんな事ばかり書いていると月のマグマさんがいつも下げ相場で戦っているように見えるので、もう一度月のマグマさんの成績を書いておくね。

もう一つヘムが月のマグマさんの投資で気にいっているところは、自分の投資成績がマーケットに負けている時の対応だよ。常に勝ち続ける投資手法っていうのはなくて、時期によって波があるのが普通なんだ。月のマグマさんがメインにしている「大型株の高配当投資」は昨年はあまり良い成績ではなかったんだ。以下は、2017年2月から2021年6月までの「株式投資の王道でお金持ちになるまでの記録」の成績とTOPIXの比較グラフだよ。

上記の黄色で囲っている期間、月のマグマさんの高配当株の投資成績は長期に渡ってTOPIXを下回っていたんだ。１年以上に渡ってTOPIXに成績が劣後していて、最大で10ポイント(10％）程度下回っていたこともあったんだよ。月のマグマさんはこの期間もずっと淡々と従来の投資手法を継続していたよ。

うん。その後は、月のマグマさんのポートフォリオは鮮やかに復活したんだ。以下のグラフを見てみてね。

うん。株の儲けは我慢料なんていう言い方もあるんだけど、月のマグマさんの成績を見ているとまさにその通りだね。コロナ以降の月のマグマさんの投資成績の推移を見ていると本当に勉強になったよ。月のマグマさんはその間の心情描写も書いてくれるので、とても参考になるんだ。

良く株は買い時より、売り時が難しいっていうよね。実はヘムも売りが苦手なんだ。というより、きっちりとしたルールを作れていないんだ。

今までに参考した３人の投資家さんたちは、売り時のルールもしっかりと作ってるんだ。流石だね。月のマグマさんは、「保有株は購入平均単価では無く個別価格で管理する」というルールを設けているんだ。以下は、月のマグマさんが記事に書いている売りのルールだよ。

それに比べてヘムは株の売りに対するルールをきっちりと作れていないんだ。これから、ブログ紹介シリーズを通じて、優秀な投資家さんのルールを参考にして作っていきたいと思っているよ。

月のマグマさんの「保有株は購入平均単価では無く個別価格で管理する」というルールにつてはこちらの月のマグマさんの記事を見てね、売りに対する工夫が凝らされているんだ。ものすごく簡単に言うと、平均単価ではなく個別購入価格事で管理するから、全ての取引で上記ルールが適応される事になるんだ。「やれやれ売り」を防ぐ効果があるって書かれてたけど、記事を読むと納得できたよ。

そうだね。大事な基準になるから時間をかけてきっちりとしたルールを作っていくね。では、この位で月のマグマさんのブログ「株式投資の王道でお金持ちになるまでの記録」の紹介を終わるね。いつも、有益な記事を書いてくれている月のマグマさんに感謝だね。今回の紹介記事でヘムが学んだポイントは大きく２つだよ。

最後に、月のマグマさんの記事からの抜粋コメントを書いて終わるね